近日，一男子因在银行取4万元遭遇盘问而报警的事件有了最新进展。当事人周筱赟表示，法院已对他起诉涉事银行立案。他已收到山东东营经开区法院送达的法律文书，并缴纳了诉讼费，案件将于2月开庭审理，案由是侵权责任纠纷。
周筱赟决定起诉该银行支行的原因有三：一是银行将责任推给了柜员，没有彻底认识到“层层加码”和“一刀切”的不良影响；二是银行违反了《商业银行法》和《储蓄管理条例》确立的“存款自愿、取款自由”原则，增设门槛，侵犯了客户取款的权利；三是希望通过此案督促基层银行落实取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的新规定，减轻银行柜员和客户的负担。
民事起诉状显示，周筱赟请求法院确认被告侵害原告债权请求权的事实，判令被告在全国性媒体向原告公开道歉，并承担本案诉讼费用。
据此前报道，2025年11月，周筱赟因朋友结婚需要在山东东营某银行支行取款4万元。银行柜员却盘问他取现的具体用途，甚至调取了他的银行流水记录。柜员称当地规定1万元以上取款就需要说明用途。这种“层层加码”的追问让周筱赟感到震惊。更让他难以理解的是，银行还向反诈部门和派出所报警，理由是他不配合对取现用途的询问。在等待半小时后，银行方面一位领导表示可以帮他取款，但周筱赟最终放弃了取款，并将自己的经历公布于网络。
事件发酵后，有媒体记者致电多地银行网点，发现各地存取款询问标准五花八门。例如，有银行网点规定存取款超过2万元就需要报备。一方面，银行柜员等作为反诈第一线，确实保护了普通群众；另一方面，执行过程中出现的“层层加码”现象也值得警惕。
多部门联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已于2026年1月1日开始施行。根据新规，取款时银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”。对于较高洗钱风险的情况，银行会强化调查，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。
